Finanční sprostredkovatelia
Čo očakávať od sprostredkovateľa. Dôležitosť licencie, transparentnosti provízií a posúdenia vhodnosti produktu pre klienta.
vhodnosť
Úverové družstvá/kampeličky: plusy a mínusy
Pri výpadku cashflow pomôže faktoring rýchlejšie než bankový úver, no za vyššie náklady a s kolaterálom v pohľadávkach.
Etika predaja úverov: ako rozpoznať nevhodný cross-sell
Ako rozpoznať nevhodný predaj a „balíčky“ bez hodnoty, naučíme sa pýtať otázky a hovoriť nie bez konfliktu.
Etika a transparentnosť v poradenstve
Etické zásady finančného poradenstva: transparentné odmeny, vhodnosť riešení a zodpovednosť voči klientovi podložená jasnou dokumentáciou.
