Podnikateľský plán pre cestovnú kanceláriu na stiahnutie
Podnikateľský plán pre cestovnú kanceláriu na stiahnutie
Stiahnite si tento podnikateľský plán ako vzorový dokument a slobodne ho upravte podľa svojich potrieb. Je určený pre začínajúcich aj skúsených podnikateľov ako praktická pomôcka pri príprave projektov a zároveň poslúži študentom ako študijný materiál pri štúdiu ekonomiky a manažmentu.
Podnikateľský plán
Spoločnosť: Cestovka, s. r. o., Jarovcova 1, 040 01 Košice
Dátum: November 2024 | Číslo kópie: 1
Vyhlásenie pre banku
Vyhlasujem, že všetky údaje v pláne sú pravdivé a dôveryhodné. Podnikateľský plán spoločnosti Cestovka, s. r. o. je zakázané rozmnožovať a podávať akékoľvek informácie z neho tretím osobám. Porušenie týchto zákazov môže byť postihnuté v súlade s platnými právnymi normami. (Vy si ho, samozrejme, stiahnuť môžete a upravovať podľa Vašich potrieb.)
1. Identifikačné údaje spoločnosti
Obchodný názov: Cestovka, s. r. o.
Sídlo: Jarovcova 1, 040 01 Košice
Správne územie: Košice
IČO: 12 345 678
Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Predmet činnosti:
- organizovanie zájazdov a pobytov v tuzemsku a zahraničí
- predaj leteniek, ubytovacích a dopravných služieb
- sprievodcovské služby
- veľkoobchod a maloobchod v oblasti cestovného ruchu
Spoločníci:
- Arnold Akčný, Vihorlatská 1, 040 01 Košice
- Baltazár Božský, Uralská 1, 040 01 Košice
Spoločnosť je platiteľom dane z pridanej hodnoty.
2. Opis spoločnosti
Spoločnosť Cestovka, s. r. o. so sídlom v Košiciach, Jarovcova 1, bola založená spoločenskou zmluvou dňa 30. novembra 2024. Vznikla zápisom do Obchodného registra Okresného súdu Košice I. dňa 30. novembra 2024 v oddieli Spoločnosti s ručením obmedzeným.
Hlavným predmetom činnosti spoločnosti Cestovka, s. r. o. je organizácia zájazdov, sprostredkovanie ubytovania a dopravy a poskytovanie sprievodcovských služieb. Spoločnosť bude poskytovať balíčky služieb pre individuálnych turistov aj skupiny so zameraním na domácich klientov i zahraničných návštevníkov Slovenska.
Základné imanie spoločnosti: 6 640 €
Zakladatelia a vklady:
- Arnold Akčný – peňažný vklad 3 320 €
- Baltazár Božský – peňažný vklad 3 320 €
Štatutárny orgán: Arnold Akčný, Baltazár Božský
Spoločnosť nemá účasť v žiadnej inej spoločnosti.
- otvorenie pobočky cestovnej kancelárie v Košiciach
- spustenie predaja zájazdov do vybraných destinácií
- vybudovanie online rezervačného systému
Spoločnosť Cestovka, s. r. o. nedisponuje potrebným množstvom finančných prostriedkov na realizáciu svojho zámeru. Ich nedostatok plánuje pokryť úverom z peňažného ústavu vo výške 200 000 €.
3. Ciele a vízia spoločnosti a opis služieb
Cieľom spoločnosti Cestovka, s. r. o. je stať sa spoľahlivým partnerom pre slovenských aj zahraničných klientov, ktorí hľadajú kvalitné cestovné služby. Víziou je poskytovať dostupné a zároveň kvalitné zájazdy s dôrazom na komfort, bezpečnosť a zážitky.
Finálny produkt/služba: zájazdy a pobyty v zahraničí, poznávacie a relaxačné pobyty na Slovensku, predaj doplnkových služieb (letenky, poistenie, prenájom áut).
4. Organizačný plán
Prevádzka bude umiestnená v centre Košíc s dobrou dostupnosťou pre klientov. Spoločnosť plánuje vybudovať malú kanceláriu pre zákazníkov a call-centrum pre online a telefonické objednávky.
Etapy realizácie:
- 1. etapa – otvorenie pobočky a spustenie rezervačného systému (január – marec 2025)
- 2. etapa – uzatvorenie zmlúv s partnermi (hotely, letecké spoločnosti, dopravcovia)
- 3. etapa – spustenie marketingovej kampane (apríl 2025)
- 4. etapa – začiatok poskytovania služieb (máj 2025)
Personálne zabezpečenie:
- 1 riaditeľ – Arnold Akčný
- 1 obchodný manažér – Baltazár Božský
- 2 cestovní agenti
- 1 administratívny pracovník
5. Trh a konkurencia
Na Slovensku pôsobí približne 600 cestovných kancelárií. Konkurencia je silná, no rastúci trend záujmu o domáci turizmus a výlety do zahraničia vytvára nové príležitosti. Hlavnými konkurentmi sú cestovné kancelárie s pobočkami v Košiciach (Firo-tour, Satur, Hydrotour). Výhodou spoločnosti Cestovka, s. r. o. bude flexibilita, nižšie ceny a osobný prístup ku klientovi.
Cieľoví zákazníci:
- rodiny s deťmi
- študenti a mladí ľudia
- pracovné kolektívy a firemné akcie
- seniori – špecializované pobyty
6. Výrobný/prevádzkový plán
Prevádzka cestovnej kancelárie je založená na:
- predaji zájazdov cez pobočku a online systém
- spolupráci s hotelmi, leteckými spoločnosťami a dopravcami
- ponuke sprievodcovských služieb
Hlavnou úlohou je zabezpečenie komplexného servisu – od rezervácie dopravy a ubytovania až po organizáciu výletov.
7. Technicko-ekonomické parametre
Plánovaný počet klientov:
| Rok | Počet klientov |
|---|---|
| 2026 | 500 |
| 2027 | 800 |
| 2028 | 1 000 |
| 2029 | 1 200 |
| 2030 | 1 400 |
| 2031 | 1 600 |
Priemerná tržba na klienta: 800 €
Odhad tržieb:
| Rok | Počet klientov | Tržby (€) |
|---|---|---|
| 2026 | 500 | 400 000 |
| 2027 | 800 | 640 000 |
| 2028 | 1 000 | 800 000 |
| 2029 | 1 200 | 960 000 |
| 2030 | 1 400 | 1 120 000 |
| 2031 | 1 600 | 1 280 000 |
8. Finančný plán
Kapitálová potreba: 200 000 € (zabezpečenie kancelárie, IT systému, marketingu, prevádzkových nákladov)
Nástroj financovania: úver 200 000 €, splatnosť 5 rokov, úroková sadzba 6,5 %
Kapitálová potreba a použitie kapitálu zahŕňa:
- zriadenie a vybavenie kancelárie
- vybudovanie online rezervačného systému
- marketing a propagácia
- pokrytie počiatočných prevádzkových nákladov
Nástroj financovania: úver 200 000 € |
Úroková sadzba: 6,5 % |
Doba splácania: 5 rokov
Rozpočet úveru (v €):
| Položka | Suma (€) | Podiel z celku |
|---|---|---|
| Zriadenie kancelárie | 40 000 | 20 % |
| Online rezervačný systém (IT) | 60 000 | 30 % |
| Marketing a reklama (1. rok) | 30 000 | 15 % |
| Prevádzkové náklady (1. rok) | 70 000 | 35 % |
| Spolu | 200 000 | 100 % |
Plánované ročné prevádzkové náklady (odhad):
| Položka | Podiel (%) | Ročný odhad (€) |
|---|---|---|
| Mzdové náklady | 40 | 60 000 |
| Nájomné a režijné náklady | 20 | 30 000 |
| IT a licencie | 15 | 22 500 |
| Marketing | 15 | 22 500 |
| Ostatné (služby, cestovné, rezerva) | 10 | 15 000 |
| Spolu | 100 | 150 000 |
Odhad splátkového kalendára úveru (pri 6,5 % p.a.):
| Rok | Splátka istiny (€) | Úroky (€) | Spolu (€) |
|---|---|---|---|
| 2026 | 40 000 | 13 000 | 53 000 |
| 2027 | 40 000 | 10 400 | 50 400 |
| 2028 | 40 000 | 7 800 | 47 800 |
| 2029 | 40 000 | 5 200 | 45 200 |
| 2030 | 40 000 | 2 600 | 42 600 |
| Spolu | 200 000 | 39 000 | 239 000 |
9. Cash flow
Očakávaný výsledok: Cash flow bude pozitívny od druhého roku prevádzky, s postupným rastom čistého zisku pri narastajúcom počte klientov.
Predpoklady: priemerná tržba na klienta 800 €, variabilné náklady 500 €/klient, fixné náklady 150 000 €/rok, úver podľa splátkového kalendára vyššie.
| Rok | Počet klientov | Tržby (€) | Variabilné náklady (€) | Fixné náklady (€) | EBITDA (€) | Dlhová služba (€) | Čistý cash flow (€) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 500 | 400 000 | 250 000 | 150 000 | 0 | 53 000 | -53 000 |
| 2027 | 800 | 640 000 | 400 000 | 150 000 | 90 000 | 50 400 | 39 600 |
| 2028 | 1 000 | 800 000 | 500 000 | 150 000 | 150 000 | 47 800 | 102 200 |
| 2029 | 1 200 | 960 000 | 600 000 | 150 000 | 210 000 | 45 200 | 164 800 |
| 2030 | 1 400 | 1 120 000 | 700 000 | 150 000 | 270 000 | 42 600 | 227 400 |
| 2031 | 1 600 | 1 280 000 | 800 000 | 150 000 | 330 000 | 0 | 330 000 |
| Spolu | — | 5 200 000 | 2 550 000 | 900 000 | 1 750 000 | 239 000 | 1 511 000 |
Pozn.: Cash flow je zjednodušený – nezahŕňa dane, pracovný kapitál ani DPH. Slúži ako základná ilustrácia schopnosti projektu generovať dostatok prostriedkov na prevádzku a splácanie úveru.
10. Záver
Podnikateľský plán spoločnosti Cestovka, s. r. o. prezentuje reálny a životaschopný zámer založenia modernej cestovnej kancelárie so sídlom v Košiciach. Projekt reaguje na rastúci dopyt po cestovaní, zájazdoch a službách cestovného ruchu, pričom kombinuje tradičný osobný predaj s online rezervačným systémom.
Silnými stránkami projektu sú flexibilita, individuálny prístup ku klientovi a orientácia na cenovo dostupné produkty pre rodiny, mladých ľudí aj seniorov. Stabilná ponuka overených partnerov (hotely, letecké spoločnosti, dopravcovia) je zárukou kvalitného servisu a spokojnosti zákazníkov.
Finančné ukazovatele ukazujú, že aj napriek počiatočnej strate v prvom roku je projekt od druhého roku ziskový. Cash flow analýza potvrdzuje schopnosť spoločnosti generovať dostatok prostriedkov na pokrytie prevádzkových nákladov a splácanie bankového úveru vo výške 200 000 €. Od roku 2027 bude spoločnosť dosahovať kladné čisté peňažné toky a od roku 2029 výrazne rastúci zisk.
Spoločnosť Cestovka, s. r. o. má predpoklady na stabilný rast a dlhodobú udržateľnosť. Projekt je atraktívny pre bankové inštitúcie, investorov aj obchodných partnerov a zároveň prináša ekonomický prínos pre región.
Záverom možno konštatovať, že podnikateľský plán je konzistentný, finančne udržateľný a poskytuje pevný základ pre úspešný rozvoj cestovnej kancelárie.
