Ekonomický Pojem: Investovanie fixných súm
Investovanie fixných súm je investičná stratégia, ktorá umožňuje investorovi systematicky investovať pevné sumy finančných prostriedkov do svojho portfólia cenných papierov alebo iných investičných aktív. Táto stratégia je známa aj pod názvom „Constant dollar plan“ a v anglickom jazyku sa označuje ako „Dollar-cost averaging“. Investori používajú túto stratégiu na dlhodobé zhodnocovanie svojho kapitálu a diverzifikáciu rizika.
Ako Funguje Investovanie Fixných Súm
Základná myšlienka investovania fixných súm spočíva v tom, že investor pravidelne investuje rovnakú pevnú sumu peňazí, nezávisle od aktuálnej ceny cenných papierov alebo iných investičných aktív. To znamená, že ak sú ceny aktív vysoké, investor kúpi menej jednotiek, a naopak, ak sú ceny nízke, získa viac jednotiek za tú istú sumu.
Týmto spôsobom sa investori snažia vyhnúť emocionálnemu rozhodovaniu o tom, kedy kúpiť alebo predať. Investovanie fixných súm umožňuje systematicky vstupovať na trh bez ohľadu na krátkodobé výkyvy cien. Táto stratégia môže pomôcť znižovať riziko investícií a dosahovať priemernú cenu nákupu na dlhšom časovom horizonte.
Výhody a Nevýhody
Investovanie fixných súm má svoje výhody a nevýhody, ktoré treba zvážiť:
Výhody:
- Diverzifikácia: Systematické investovanie umožňuje vytvárať portfólio s rôznymi investíciami, čím sa znižuje riziko.
- Eliminácia Emócií: Investori sa nemusia rozhodovať na základe emocionálnych reakcií na krátkodobé výkyvy cien.
- Strategický Prístup: Investor sleduje dlhodobý cieľ a investuje systematicky, čo môže viesť k dosiahnutiu dlhodobých finančných cieľov.
Nevýhody:
- Potenciálny Odpad Príležitosti: V prípade, že trh výrazne stúpne a investor systematicky investuje fixné sumy, môže stratiť niektoré príležitosti na nákup za nižšie ceny.
- Nezaručený Úspech: Investovanie fixných súm nezaručuje zisk, a investori môžu stále čeliť stratám.
Záver
Investovanie fixných súm je jednou z mnohých investičných stratégií, ktoré môžu investorom pomôcť dosiahnuť ich finančné ciele. Táto stratégia sa zakladá na systematickom a pravidelnom investovaní, čo môže pomôcť znižovať riziko a dosahovať priemerné nákupné ceny na dlhodobom horizonte. Ako pri každej investičnej stratégii, aj pri investovaní fixných súm je dôležité starostlivo plánovať a mať jasné finančné ciele.
Investičná stratégia znásobujúca kapitálové investície pozostávajúca v tom, že majiteľ cenných papierov fondu do neho investuje pravidelne pevné sumy (napríklad v USD), nezávisle od ceny cenných papierov v konkrétny moment. Základná myšlienka tejto stratégie pozostáva v tom, že ak investor má určenú pevnú sumu, keď cena cenných papierov klesá, získava ich viac, keď stúpa, tak menej. Stratégia má tiež pomenovanie Constant dollar plan. Anglický ekvivalent tohto výrazu je Dollar-cost averaging.